Economía General

Los bancos de Uruguay dejan de aceptar depósitos en efectivo y ahora cierran cuentas “sospechosas”

En Uruguay no es posible depositar efectivo, tanto en los bancos como en las cuentas de las sociedades de bolsa o casas de cambio, sin contar con la justificación y documentación debida“

viernes 7 de febrero de 2014 - 6:59 am

En línea con el intercambio fiscal firmado entre la Argentina y Uruguay, los bancos de la vecina orilla comenzaron a tomar como sospechosas las operaciones por depósitos en efectivo que no tienen justificación documental.

De la misma forma, pusieron en la mira a los ingresos por transferencias del exterior (o salidas) sin explicación comercial o patrimonial y también a los retiros en efectivo en forma rutinaria y sin una explicación razonable.

Solo en determinadas situaciones, pueden llegar a aceptar algún depósito en efectivo a excepción pero de poco monto, no mayor a los 5.000 dólares. En cambio, las extracciones en efectivo por grandes montos y en forma rutinaria, son tomadas como operaciones sospechosas y se termina cerrando la cuenta al cliente. [pullquote position=”right”]Los bancos de Uruguay dejan de aceptar depósitos en efectivo y ahora cierran cuentas “sospechosas”[/pullquote]

Al respecto, existen algunos ejemplos de quienes poseen cuentas en Uruguay para recibir dólares:

* Primer caso: el pequeño o mediano empresario que fabrica y exporta con costos internos cada vez más elevados. Como ya no puede trasladarlo a precios, dado que pierde ventas y clientes, y que el dólar oficial no llega a cubrir su costo de fabricación, le pide al cliente del extranjero que le pague parte a su banco en la Argentina, ingresando al dólar oficial, y parte en una cuenta en Uruguay. Al estar complicado financieramente, el empresario necesitará este último pago para cubrir el resto de sus costos, con lo cual no tiene otra alternativa que extraerlo de la cuenta uruguaya y traerlo al país en efectivo.

* Segundo caso: quien tiene una jubilación del extranjero y pide que se la depositen en Uruguay.

* Tercer caso: el ingeniero que diseña y exporta su trabajo, pero que obviamente no está dispuesto a traerlo al país al valor del dólar oficial.

En Uruguay no es posible depositar efectivo, tanto en los bancos como en las cuentas de las sociedades de bolsa o casas de cambio, sin contar con la justificación y documentación debida“, advierte Mariano Sardáns, CEO de la gerenciadora de patrimonios FDI.

Para los extranjeros, el efectivo debe estar justificado con una declaración jurada de impuestos del país de residencia del cliente y con una declaratoria de Aduana (para sumas superiores a los u$s 10.000) si es que el dinero provino desde otro país. Si se originó localmente, por ejemplo por la venta de una propiedad, tiene que estar justificado con la correspondiente escritura de venta. Uruguay cumple con los estándares mundiales en contra del lavado de activos.

 

Fuente: El Cronista

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